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如何选择最适合自己的投资方式

如果您想学习如何为自己投资,开好头就是最适合您的投资类型和策略。在成为自己动手的投资者之前,有一些重要问题需要自己确定最佳投资方式。那么,如何选择最适合自己的投资方式呢?

在选择投资方式之前,先考虑一下以下几个问题:

您喜欢分析和研究数据还是更喜欢“一劳永逸”的方法?您喜欢参与过程还是喜欢种植种子并观察远距离生长的东西?是否需要运气或技能(或两者兼得)才能超越主要市场指数?您是否发现自己对收益感到兴奋但对损失感到焦虑?您是自己动手还是使用顾问会感觉更好?下面我们仔细分析一下:

Q1:自己动手或聘请顾问?

无论您是自己动手还是选择专家提供财务建议,您都会选择顾问。通过询问一些反思性问题,开始聘请顾问的决策过程:如果朋友需要顾问,你会推荐吗?您想聘请您担任顾问还是需要雇用其他人?与使用顾问的金钱成本相比,您的时间价值是多少?您是否喜欢投资研究和财务规划的过程,或者您是否害怕这样做而忽略了您的财务状况?

Q2:被动(指数基金)与积极投资

如果您是指数基金投资者,您是一个不相信积极管理的投资组合所需的额外时间,能源和交易成本值得为市场表现超出市场机会的人。你甚至可能认为“打败市场”的想法是愚蠢的,你可能会通过买入持有策略获得更高的回报。相比之下,采取积极态度的人认为他们可以采取战术性和适时的举措来实现卓越的回报。

Q3:股票与共同基金:哪个最好?

投资者可以通过购买股票共同基金购买个别公司的股票或购买股票。但哪一个最好?以下是共同基金最适合普通投资者的几个原因:

研究发现,个人购买后购买的股票表现不佳,卖出后股票表现优异。这主要是因为超过75%的交易者都是机构,这意味着个人面临着一些强大的竞争。

大约三分之二的积极管理的共同基金经理在很长一段时间内未能超过标准普尔500指数等主要股指。如果专业人士无法做到这一点,是什么让一个人认为他们可以成为指数?你可能会击败专业人士,但你需要做功课。

Q4:共同基金或ETF?

它可能不是一个问题,也不是问题,而是风格与实质的关系。共同基金和ETF都通过一个证券中的大量持股或特定的工业部门或地理区域实现多样性的目标。然而,ETF像股票一样交易,可以在当天买入或卖出,但它们也会产生交易成本。一些投资者使用共同基金和ETF的组合,尤其是战术资产配置风格。

Q5:为何投资指数基金?

您可以考虑使用指数基金的原因有很多,但其中一些原因可能包括被动管理,低成本,税收效率,低流动率,简单性等等。

Q6:什么是价值投资?

简单来说,价值投资者正在寻找以“打折”出售的股票; 他们想找个便宜货。获得价值股票的有效手段是购买具有价值目标的共同基金。共同基金投资者可以购买指数基金,而不是花时间搜索价值股票并分析公司财务报表; 交易所交易基金(ETF)或持有价值股票的积极管理基金。

Q7:什么是增长投资?

顾名思义,当经济以健康的速度增长时,成长型股票在市场周期的成熟阶段通常表现最佳。增长战略反映了企业,消费者和投资者在健康经济中同时做的事情 - 对未来增长的期望越来越高,并且花更多的钱去做。再次,科技公司就是很好的例子。它们通常价值很高,但在环境适宜时可以继续超过这些估值。

Q8:什么是增长和收入?

增长和收入目标是两部分的组合 - 一部分增长,一部分收入。例如,成长型股票共同基金持有预期以相对于整体股票市场更快的速度增长的公司股票。收益基金寻求通过股息为投资者提供收入来源。收益股票基金与价值基金相似且通常可以互换,后者主要投资于投资者认为以与收益或其他基本价值指标相关的低价出售的股票。

Q9:价值与增长对比指数

价值与增长的争论与投资本身一样悠久。价值还是增长,哪个是最好的?何时是投资价值股票共同基金的最佳时机?什么时候投资增长股票共同基金的最佳时机?在一个共同基金中,是否存在一种平衡价值和增长的明智方法?当我们将指数基金纳入比较时,辩论会发生什么?

Q10:什么是买入和持有?

购买和持有投资者认为“市场时间”比“定时市场”更谨慎的投资风格。该策略通过购买投资证券并长期持有来应用,因为投资者认为尽管存在短期波动特征,但长期回报仍然合理。这种策略与绝对市场时机相对立,后者通常会让投资者在较短期内买卖,目的是以低价购买并以高价出售。

买入持有投资者将争辩说,持有更长时间的交易需要的交易频率低于其他策略。因此,交易成本最小化,这将增加投资组合的总体净回报。

Q11:什么是基本面分析?

基本面分析是一种积极的投资策略,涉及分析财务报表以选择优质股票。财务报表中的数据用于与特定业务的过去和现在数据或行业内的其他业务进行比较。通过分析数据,投资者可以得出特定公司股票的合理估值,并确定该股票是否是良好的购买。

Q12:什么是技术分析?

使用技术分析的投资者通常使用图表来识别最近的价格模式和当前的市场趋势,以便预测未来的模式和趋势。换句话说,有特定的模式和趋势可以为技术交易者提供关于未来市场变动的某些线索或信号,称为指标。

例如,某些模式被赋予描述性名称,“头肩”或“ 杯子和手柄”。当这些模式开始成形并被识别时,技术交易者可以根据模式的预期结果做出投资决策。或趋势。

Q13:什么是战术资产分配?

战术资产分配是这里提到的许多先前风格的组合。这是一种投资风格,其中三种主要资产类别(股票,债券和现金)由投资者积极平衡和调整,旨在最大化投资组合收益并将风险与指数相比最小化。这种投资风格与技术分析和基本面分析的不同之处在于,它主要关注资产配置,其次是投资选择。

这个大局观是有充分理由的,至少从投资者选择战术资产配置的角度来看,还有一种叫做现代投资组合理论的东西,它基本上表明资产配置对投资组合收益和市场风险的影响比个人投资选择更大。

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